La respuesta corta
¿Qué es la gestión de capital?
La gestión de capital es decidir, antes de cada operación, cuánto del saldo aceptas perder si el stop salta. Quien empieza suele usar entre 1% y 2% del saldo por operación. Con esa regla, diez pérdidas seguidas dejan la cuenta herida pero viva, y con 10% por operación la dejan con menos de la mitad.
La gestión de capital no te dice dónde entrar. Te dice cuánto pierdes cuando te equivocas, y eso es lo que decide si sigues operando el mes que viene. Dos personas con la misma estrategia terminan en lugares opuestos según cuánto arriesgan por operación.
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La cuenta
El mismo saldo, tres porcentajes
| Riesgo por operación | Pierdes por operación | Saldo tras 10 pérdidas seguidas |
|---|---|---|
| 1% | S/ 20 | S/ 1,809 |
| 2% | S/ 40 | S/ 1,634 |
| 10% | S/ 200 | S/ 697 |
El ejemplo parte de un saldo que equivale a S/ 2,000. Diez pérdidas seguidas parecen mucho, pero le pasan a cualquier estrategia en algún momento, sobre todo mientras aprendes. A 1% o 2%, el saldo sigue siendo la mayor parte del original. A 10%, se fue más de la mitad.
La cuenta se hace sobre el saldo del momento, no sobre el inicial: después de una pérdida, el 2% vale un poco menos. Eso frena la caída sola, sin que tengas que pensar.
La parte que nadie cuenta
Perder es rápido, recuperar no
- 11.1%Pierdes 10%es lo que tienes que ganar para volver
- 25%Pierdes 20%para volver al saldo inicial
- 100%Pierdes 50%tienes que duplicar lo que quedó
- Arriesga pocoLeccióncada pérdida grande cuesta más que su tamaño
Esta asimetría es la razón de todo lo demás. Una cuenta que perdió la mitad necesita duplicar lo que le queda solo para volver a cero, y eso casi nunca pasa con calma. Lo que pasa es la operación de revancha, con más tamaño, que termina el trabajo.
El apalancamiento empeora la escena porque permite abrir posiciones grandes con poco margen. La matemática completa está en por qué el apalancamiento quiebra cuentas.
Del porcentaje a la orden
Cómo sacar el tamaño desde el stop
Decide el riesgo en dinero
Saldo por porcentaje. Con un saldo que equivale a S/ 2,000 y 1% de riesgo, aceptas perder S/ 20 en esta operación.
Pon el stop donde lo pide el gráfico
El stop va donde tu idea deja de valer, no donde la pérdida duele menos. La distancia hasta la entrada sale del gráfico.
Ajusta el tamaño
Riesgo en dinero ÷ distancia al stop = tamaño. La plataforma muestra cuánto vale cada punto antes de confirmar: úsalo para que el stop cueste lo decidido.
El orden es el que protege. Quien elige primero el tamaño y después busca dónde poner el stop termina con stops demasiado cerca, que saltan por ruido, o demasiado lejos, que cuestan más de lo planeado. Primero el stop, después el tamaño.
Haz esta cuenta en la cuenta demo hasta que salga de memoria. Según el blog oficial, la demo trae US$ 10,000 virtuales; practica con el saldo que de verdad vas a depositar, no con el de la demo.
Los límites
Los frenos que apagan la pantalla
Freno diario
Dos pérdidas seguidas y paras el día. La tercera operación casi siempre es de revancha.
Freno semanal
Un tope de pérdida para la semana, escrito antes del lunes. Si llegas, la semana terminó.
Tamaño fijo
El porcentaje no sube después de perder. Duplicar para recuperar es la vía rápida a vaciar la cuenta.
Stop siempre
Ninguna operación sin stop. Sin stop, la pérdida no tiene techo conocido.
Stop quieto
No se aleja el stop cuando el precio se acerca. Se acerca para proteger, nunca se aleja.
Una operación a la vez
Al empezar, una sola posición abierta. Varias juntas pueden sumar un riesgo que no calculaste.
Depósitos y retiros
La gestión también es del dinero que entra y sale
Gestionar el capital empieza antes de operar: el depósito sale de dinero que puedes perder entero, nunca de la CTS, la gratificación con destino ni el retiro de la AFP. Y sigue en los retiros: las Tarifas Generales publican el primer retiro del mes sin comisión y 2% desde el segundo, así que juntar los retiros en uno por mes también es gestión.
Cuando hay cambio de soles a dólares, la conversión cuesta hasta 3% por transacción, y una cuenta sin actividad por 90 días paga US$ 10 al mes. Son costos pequeños frente al riesgo de una operación, pero se suman. El detalle está en comisiones y costos.
Ninguna regla de gestión elimina el riesgo. Los CFD son apalancados y puedes perder todo el capital invertido. Opera solo con dinero que puedas perder. Solo para mayores de edad; esta guía no es asesoría de inversión.
Dónde aplicarlo
De la cuenta a la operación
La gestión de capital es la quinta regla de cualquier estrategia: las otras cuatro dicen dónde entras y dónde sales, esta dice cuánto. Las estrategias para empezar están en estrategias para principiantes, y la mecánica de la orden en cómo operar en Safirion.
Y si quieres ver por qué la mayoría de las cuentas no muere por una mala estrategia sino por un mal tamaño, lee los errores de principiante.
